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【ODPM数字平台】Oceanpayment——高欺诈风险警报操作手册 2025-07-25

1. 高欺诈风险警报介绍​

1.1 警报推送​

  1. 数据库：扫描时间向前近720小时内，Oceanpayment平台全部交易数据进行扫描；

  2. 警报扫描时间：每小时扫描一次；

  3. 高风险欺诈警报：当前警报扫描向前168小时内，未退款，且未拒付、且未伪冒的成功交易，会在高风险欺诈警报清单中展示（交易状态成功或信用卡预授权待处理的交易），警报列表中已经通知的订单不再重复通知。

1.2 警报扫描规则​

  1. 商户若需要额外增加警报扫描规则，可以联系Oceanpayment专属运营支持经理，Oceapayment可以支持自定义的警报扫描规则设置。

1.3 警报接收邮箱​

  1. 商户可以在后台自行设置警报接收邮箱。

2. 高欺诈风险警报功能​

登录ODPM，进入Payment>风控管理>高欺诈风险警报通知模块。

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2.1 查询​

  1. 查询：根据筛选条件查询结果；重置：清空筛选条件的内容。

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  1. 高级筛选：可以展开和折叠筛选项

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  1. 账户订单号/支付ID：可以输入账户订单号，或支付ID进行查询

  • 可以通过【红框+】输入多个账户订单号，或多个支付ID；

  • 要么同时输入账户订单号，要么同时输入支付ID；不要同时输入账户订单号和支付ID；

  • 多个账户订单号（或多个支付ID）必须用【英文格式的逗号】隔开。

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  1. 默认【推送时间】：为警报扫描后，高风险订单的推送时间

  • 交易时间：警报订单的交易时间

  • 处理时间：商户对警报订单进行退款操作的时间

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  1. 终端号：可以选择同时选择多个终端号

  2. 邮箱：区分大小写，精准查询

  3. IP地址、卡号前6位、卡号后4位、交易币种：精准查询

  4. 是否拒付：订单已发生拒付则为是，否则为否

  5. 是否伪冒：订单已发生伪冒则为是，否则为否

  6. 是否退款：订单已完成退款则为是，否则为否

  7. 是否3D：3D交易则为是，否则为否

  8. 是否预授权： 预授权交易则为是，否则为否

  9. 处理状态：【高欺诈风险警报通知】的订单不管是通过Alert Rules自动授权完成、还是Alert Rules自动授权撤销，还是人工授权完成、人工授权撤销，还是提交了退款，处理状态均为已处理，否则为未处理。

  10. 风险状态：高风险交易、风险预警交易

  • 高风险交易：黑名单交易：此订单的信息因“盗卡、欺诈拒付、伪冒、批量多卡交易”等原因进入黑名单库。同用户多卡交易：此订单的信息存在“批量多卡交易”的特征，如“同邮箱使用多张不同的信用卡进行交易”。

  • 风险预警交易：高金额订单：高金额订单提醒（如订单金额900USD及以上）。指定风险交易提醒：商户自定义的交易风险提醒。

  1. 商户可以自定义调整列表展示字段，见如下：

  • 更新

  • 全屏

  • 列表设置

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2.2 Alert Rules​

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  1. Alert：商户配置邮箱，可以额外增加邮件接收高风险警报订单。可以不配置邮箱，也可以配置多个邮箱。

  2. 风险预警交易是否开启自动授权：

  • 授权撤销：信用卡预授权交易，且【风险状态=风险预警交易】，自动【授权撤销】，交易失败

  • 授权完成：信用卡预授权交易，且【风险状态=风险预警交易】，自动【授权完成】，交易成功

  1. 高风险警报交易是否开启自动授权：

  • 授权撤销：信用卡预授权交易，且【风险状态=高风险交易】，自动【授权撤销】，交易失败

  • 授权完成：信用卡预授权交易，且【风险状态=高风险交易】，自动【授权完成】，交易成功

2.3 退款​

  1. 退款：可以对高风险欺诈风险订单进行退款

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2.4 详情​

  1. 详情：可以查看高风险欺诈风险订单的信息详情

  • 交易信息

  • 物流信息

  • 风险信息

  • 附加信息

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